Avrupa Birliği, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele (AML/CFT) rejimlerindeki stratejik eksiklikler nedeniyle yüksek riskli üçüncü ülkeler listesine sekiz Afrika ülkesini dahil etti.
Avrupa Komisyonu tarafından Delegated Regulation (EU) 2026/46 ve (EU) 2026/83 aracılığıyla kabul edilen güncellenmiş liste, Delegated Regulation (EU) 2016/1675'i değiştirerek finansal suç kontrollerinin uluslararası standartların gerisinde kaldığı yargı bölgelerini belirliyor.
Yüksek riskli üçüncü ülke olarak belirlenmek, ekonomik yaptırımlar veya ticaret kısıtlamaları anlamına gelmez.
Ancak, AB'deki bankalar ve diğer finansal kuruluşların, listelenen yargı bölgelerinden gelen müşteriler ve kuruluşlarla iş yaparken daha sıkı durum tespiti (enhanced due diligence) uygulamalarını gerektiriyor, bu da uyumluluk gereksinimlerini ve işlem incelemelerini potansiyel olarak artırıyor.
AB'nin En Güncel Yüksek Risk Listesindeki 8 Afrika Ülkesi
1. Cezayir
- Yürürlüğe giriş tarihi: 5 Ağustos 2025
Cezayir, AML/CFT çerçevesindeki stratejik eksikliklere ilişkin endişeler üzerine 2025 yılında AB'nin yüksek riskli listesine eklendi. AB'deki finansal kuruluşlar, Cezayirli müşteriler ve işletmelerle işlem yaparken daha sıkı durum tespiti uygulamak zorundadır.
2. Angola
- Yürürlüğe giriş tarihi: 5 Ağustos 2025
Angola, 2025 yılında diğer birçok yargı bölgesiyle birlikte listeye dahil oldu. Bu belirleme, ülkenin kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele önlemlerinde tespit edilen yetersizlikleri yansıtıyor.
3. Kamerun
- Yürürlüğe giriş tarihi: 18 Ekim 2023
Kamerun, 2023'ten bu yana AB'nin yüksek riskli listesinde yer alıyor ve ülke ile ilgili işlemlerde daha yoğun inceleme gerektiriyor.
4. Fildişi Sahili
- Yürürlüğe giriş tarihi: 5 Ağustos 2025
Fildişi Sahili, AB'nin finansal suçla mücadele çerçevesindeki stratejik zayıflıkları tespit etmesinin ardından en son eklenenler arasında yer aldı.
5. Kongo Demokratik Cumhuriyeti
- Yürürlüğe giriş tarihi: 16 Mart 2023
Kongo Demokratik Cumhuriyeti, 2023'ten bu yana AB finansal kuruluşları tarafından daha sıkı durum tespiti önlemlerine tabi tutuluyor.
6. Kenya
- Yürürlüğe giriş tarihi: 5 Ağustos 2025
Doğu Afrika'nın en büyük ekonomisi olan Kenya'nın listeye dahil edilmesi, Avrupalı muhataplarla iş yapan işletmelerin ve finansal kuruluşların ek uyumluluk kontrolleriyle karşılaşabileceği anlamına geliyor.
7. Namibya
- Yürürlüğe giriş tarihi: 5 Ağustos 2025
Namibya da 2025 yılında listeye eklendi ve AB içinde daha sıkı AML/CFT incelemesine tabi olan Afrika ülkeleri arasına girdi.
8. Güney Sudan
- Yürürlüğe giriş tarihi: 13 Mart 2022
Güney Sudan, 2022'den bu yana daha sıkı durum tespiti gereklilikleri altında kalarak mevcut listedeki en uzun süredir yer alan Afrika ülkesi konumunda.
Belirlemenin Anlamı Nedir?
AB'nin yüksek riskli listesi, kara para aklama, terörün finansmanı ve silahların yayılmasının finansmanıyla mücadelede stratejik eksiklikleri olan yargı bölgelerini belirleyerek bloğun finansal sisteminin bütünlüğünü korumak için tasarlanmıştır.
Etkilenen ülkelerde faaliyet gösteren veya bu ülkelerle iş yapan işletmeler ve finansal kuruluşlar için bu belirleme, işlemlerde doğrudan kısıtlamalar yerine daha sıkı müşteri durum tespiti uygulanacağı anlamına gelir.
Bu durum, ek belge gereksinimleri, daha titiz uyumluluk kontrolleri ve sınır ötesi finansal işlemler için daha uzun işlem sürelerine yol açabilir.
Avrupa Komisyonu'nun değerlendirmeleri, teknik değerlendirmelerden beslenmekte ve kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele alanında küresel denetleyici olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından geliştirilen standartlarla yakından uyumludur.
Ülkeler, tespit edilen eksiklikleri yeterince gideren reformları uyguladıktan sonra listeden çıkarılabilir.