Kenya'nın devlet destekli bankası Consolidated Bank'ın Haziran 2026'ya kadar olan altı aylık dönemdeki net karı, özellikle kamu kurumlarından toplanan ucuz mevduatların harekete geçirilmesinin ardından faiz giderlerindeki düşüş sayesinde 14 kat arttı.
Devlet destekli kredi kuruluşu, bir önceki yılın aynı döneminde 12 milyon Şilin olan net karını bu altı aylık dönemde 174,8 milyon Şilin'e çıkardı.
Consolidated Bank'ın karı neden 14 kat arttı?
Bu artış, mevduat tabanının %12,9 artarak 13,5 milyar Şilin'e ulaşmasına rağmen faiz giderlerinde %26,7'lik bir düşüşü takip etti. Bankalar, mevduatlara faiz ödeyerek para toplar ve bu parayı başka yerlerde yatırıma dönüştürerek para kazanır.
Bankanın karı, mevduat sahiplerine ödediği faiz ile yatırım yoluyla elde ettiği getiri arasındaki farktır.
Bu, Ulusal Hazine'nin kamu kurumlarına söz konusu kredi kuruluşuyla bankacılık yapmaları yönünde bir genelge yayınlamasının ardından Consolidated Bank'ın beş yıldan uzun süredir kaydettiği en hızlı mevduat büyümesi oldu.
Bankanın mevduat tabanı nasıl büyüdü?
Kredi kuruluşu yönetimi, mevduat büyümesinin mevcut müşteri tabanı arasında agresif yüz yüze pazarlama faaliyetlerinin bir sonucu olduğunu belirtiyor.
“Devlet işlerinin kapanması uzun sürer. Yönetim kurulu onaylarını almanız ve ardından bankacı değiştirmek için ana bakanlığa göndermeniz gerekir. Bu da dört ila beş ay sürer,” diyen Consolidated Bank Vekil CEO'su Dominic Murage, The Business Daily'ye konuştu.
Consolidated Bank, yeni mevduatların büyük kısmını devlet tahvillerine yatırarak Hazine bonoları ve tahvillerinden elde ettiği geliri 359,7 milyon Şilin'den 497,6 milyon Şilin'e yükseltti.
Mevduattaki büyüme aynı zamanda diğer ticari bankalardan alınan borçlara olan bağımlılığı azaltmaya yardımcı olarak kredi kuruluşuna 43 milyon Şilin tasarruf sağladı.
Kenya Hazine'si bankaya nasıl destek oluyor?
Hazine ayrıca bankaya daha fazla sermaye enjekte etme taahhüdünde bulunarak onu düzenleyici gerekliliklere uyumlu hale getirecek.
“Çoğunluk hissedar… sermaye enjeksiyonu taahhüdünde bulundu… yönetim kurulu ve yönetimin de gayrimenkul satışı gibi diğer planları uyguladığı bir zamanda,” dedi Dr. Murage.
Bankanın sermaye pozisyonunu güçlendirmek amacıyla Muranga, Embu ve Mombasa'daki mülklerini satmayı planladığı ve bu teklifin değerlendirilmesi için hükümete iletildiği belirtildi.
Bu planla, Nairobi'deki genel merkezini Koinange Caddesi'nde tutmaya devam edecek.
Düşen faiz ortamı, bankanın mevduat maliyetlerini düşük tutmasına yardımcı olurken, aynı zamanda kredi portföyünde %4,1'lik bir büyümeye olanak sağladı.
Bu yılın başlarından beri eski CEO'nun sözleşmesinin yenilenmemesi ve yönetim kurulunun bölünmesi nedeniyle kalıcı bir genel müdür ve başkan atayamayan bankada, yöneticilerin aldığı ücret yarı yarıya azalarak 22,2 milyon Şilin'den 11,9 milyon Şilin'e düştü. Banka, tam teşekküllü bir yönetim kurulu olmadan bir süre faaliyet gösterdi, bu da yöneticilerin maaşındaki düşüşe neden oldu.
Consolidated Bank, on yıllık zarar döneminin ardından geçen yıl karlılığa geri döndü ve büyüme eğilimini sürdürdü.
On yıllık zarar dönemi, bankanın ana sermayesini negatif 523 milyon Şilin'e düşürmüştü. Birikmiş zararları 4,1 milyar Şilin olup, kredi kuruluşu Kenya Merkez Bankası tarafından belirlenen tüm sermaye parametrelerinde uyumsuz durumda.
Ana sermayesinin toplam mevduat yükümlülüklerine oranı, zorunlu %8'e karşı negatif %4 iken, toplam sermayesinin toplam risk ağırlıklı varlıklarına oranı, yasal %14,5'e karşı negatif %4 seviyesinde bulunuyor.
Kaynak: Business Daily Africa